Um estudo internacional realizado pelo CFP Board, instituição que representa a certificação CFP nos Estados Unidos, em parceria com a Industry Insights, revelou que planejadores financeiros certificados recebem remuneração acima da média, acesso a pacotes abrangentes de benefícios e relatam elevados níveis de satisfação.

A pesquisa mostrou remuneração mediana anual de US$ 185 mil em 2024 para planejadores financeiros nos Estados Unidos. Profissionais certificados, de acordo com o estudo, alcançam ganhos superiores aos que não têm a certificação.

Segundo o levantamento, quem possui a credencial recebe em média 13% a mais do que planejadores sem certificação, mesmo após ajustes por experiência, porte da empresa e função exercida.

“Tempo de estrada” também faz diferença

A experiência também mostrou impacto direto sobre remuneração. Profissionais norte-americanos com menos de cinco anos de carreira relataram mediana de US$ 107,5 mil, enquanto os mais experientes, com mais de duas décadas, chegaram a US$ 359 mil.

“O grande valor do CFP® não está apenas em números ou carteiras geridas. Está em conseguir transformar momentos de incerteza em estratégias inteligentes, que atravessam turbulências e se convertem em soluções para o cliente”, avalia Ana Leoni, CEO da Planejar, entidade que representa a certificação CFP no Brasil. “É essa vivência prática, que combina técnica e confiança, que faz a certificação ser cada vez mais valorizada”, completa.

Outro ponto analisado pela pesquisa foi a composição dos pacotes de benefícios. Entre os mais recorrentes estão planos de previdência de contribuição definida, seguros de saúde e invalidez, além de modalidades de trabalho flexível.

No cenário nacional, instituições financeiras e consultorias independentes têm adotado esses elementos para atrair e reter talentos especializados. O valor presente líquido desses benefícios, somado a bônus de performance, participação nos lucros e eventuais stock options, compõem um conjunto que precisa ser considerado na análise da remuneração total e na sustentabilidade da carreira ao longo do tempo.

Satisfação dos planejadores financeiros

A satisfação também foi um dado central do levantamento: 84% dos certificados nos Estados Unidos declararam altos níveis de realização profissional. Entre os principais fatores estão estabilidade, progressão de carreira e reconhecimento da relevância do trabalho.

A diversidade de serviços prestados pelos profissionais certificados amplia o alcance da carreira. O estudo aponta atuação em gestão patrimonial, planejamento tributário, previdenciário e sucessório, em linha com a crescente complexidade regulatória e fiscal.

“O planejador financeiro que enxerga o todo não entrega só investimentos. Ele ajuda a organizar sucessão, previdência, tributação e proteção patrimonial como peças de um mesmo quebra-cabeça. Essa visão integrada é o que transforma um serviço técnico em parceria duradoura, capaz de atravessar ciclos de mercado e gerar confiança real”, comenta Leoni.

O Brasil é o quinto país com mais planejadores financeiros certificados, com mais de 10,6 mil profissionais. No mundo, são mais de 230 mil.